NLP in finanza: L'analisi di u testu facilita e decisioni d'investimentu

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  Quantumrun Foresight
• October 10, 2022

Riassuntu insight

L'elaborazione di a lingua naturale (NLP) è a so tecnulugia cumpagna, a generazione di a lingua naturale (NLG), trasformanu l'industria finanziaria automatizendu l'analisi di dati è a generazione di rapporti. Queste tecnulugii ùn solu simplificà i travaglii cum'è a diligenza dovuta è l'analisi pre-trading, ma offrenu ancu novi capacità, cum'è l'analisi di sentimenti è a rilevazione di fraud. Tuttavia, cum'è diventanu più integrati in i sistemi finanziarii, ci hè una necessità crescente di linee etiche è di sorveglianza umana per assicurà a precisione è a privacy di e dati.

NLP in u cuntestu finanziariu

L'elaborazione di a lingua naturale (NLP) hà a capacità di vagliare una grande quantità di testu per creà narrazioni sustinute da dati chì offrenu insights preziosi per l'investituri è l'imprese in u settore di i servizii finanziarii. Fendu cusì, aiuta à guidà e decisioni nantu à induve attribuisce u capitale per u massimu rendimentu. Cum'è un ramu specializatu di l'intelligenza artificiale, NLP impiega diversi elementi linguistichi cum'è parolle, frasi è strutture di frase per discernisce temi o mudelli in dati strutturati è micca strutturati. I dati strutturati si riferiscenu à l'infurmazioni chì sò urganizati in un formatu specificu è coherente, cum'è e metriche di rendiment di cartera, mentre chì i dati non strutturati includenu una varietà di formati media, cumpresi video, imagine è podcasts.

Basendu nantu à i so fundamenti AI, NLP usa algoritmi per urganizà queste dati in mudelli strutturati. Questi mudelli sò poi interpretati da i sistemi di generazione di lingua naturale (NLG), chì cunverte e dati in narrazioni per rapportu o narrazione. Questa sinergia trà e tecnulugia NLP è NLG permette una analisi cumpleta di una larga gamma di materiali in u settore finanziariu. Questi materiali ponu include rapporti annuali, video, comunicati di stampa, interviste è dati di rendiment storicu da e cumpagnie. Analizendu queste diverse fonti, a tecnulugia pò offre cunsiglii d'investimentu, cum'è suggerenu quale azzione pò vale a pena cumprà o vende.

L'applicazione di NLP è NLG in l'industria di i servizii finanziarii hà implicazioni significativu per u futuru di l'investimentu è a decisione. Per esempiu, a tecnulugia pò automatizà u prucessu di cullizzioni di dati è analisi di tempu, permettendu cusì à l'analisti finanziarii di fucalizza nantu à e attività più strategiche. Inoltre, a tecnulugia pò offre cunsiglii d'investimentu più persunalizati, tenendu in contu una gamma più larga di fonti di dati. Tuttavia, hè impurtante nutà chì, mentri sti tecnulugii offrenu assai vantaghji, ùn sò micca senza limitazioni, cum'è u putenziale di preghjudiziu algoritmicu o errori in l'interpretazione di dati. Dunque, a supervisione umana pò ancu esse necessaria per assicurà i risultati più precisi è affidabili.

Impact disruptive

JP Morgan & Chase, un bancu basatu in i Stati Uniti, spende circa 360,000 XNUMX ore annu in rivisioni manuali di due diligence per i clienti potenziali. L'implementazione di sistemi NLP hà automatizatu una grande parte di stu prucessu, riducendu significativamente u tempu passatu è minimizendu l'errori clericali. In a fase di pre-trade, l'analisti finanziari anu usatu per passà circa dui terzi di u so tempu à cugliera dati, spessu senza sapè s'ellu era ancu pertinenti à i so prughjetti. NLP hà automatizatu sta cullizzioni di dati è urganizazione, chì permette à l'analista di fucalizza nantu à infurmazioni più preziose è ottimisendu u tempu passatu in l'industria di i servizii finanziarii.

L'analisi di sentimentu hè un altru duminiu induve a NLP hà un impattu sustanziale. Analizendu e parolle chjave è u tonu in i comunicati di stampa è i media suciali, l'IA pò valutà u sentimentu publicu versu l'avvenimenti o nutizie, cum'è a dimissioni di u CEO di u bancu. Questa analisi pò esse usata per predichendu cumu tali avvenimenti ponu influenzà u prezzu di l'azzioni di u bancu. Al di là di l'analisi di sentimenti, NLP sustene ancu servizii essenziali cum'è a rilevazione di frode, l'identificazione di risichi di cibersicurezza è a generazione di rapporti di rendiment. Queste capacità ponu esse particularmente utili per e cumpagnie d'assicuranza, chì puderanu implementà sistemi NLP per scrutinize i sottumissioni di i clienti per inconsistenze o imprecisioni quandu riclamà una pulitica.

Per i guverni è l'organi regulatori, l'implicazioni à longu andà di NLP in i servizii finanziarii sò ancu degne di nota. A tecnulugia pò aiutà à monitorà u cumplimentu è à rinfurzà i regulamenti finanziarii in modu più efficiente. Per esempiu, NLP puderia scansà è analizà automaticamente e transazzioni finanziarii per signalà attività sospette, aiutendu à a lotta contru u lavuramentu di soldi o l'evasione fiscale. Tuttavia, cum'è sti tecnulugii diventanu più prevalenti, pò esse bisognu di novi rigulamenti per assicurà l'usu eticu è a privacy di e dati. 

Implicazioni di NLP applicata in l'industria di i servizii finanziarii

Implicazioni più larghe di a NLP chì hè sfruttata da e cumpagnie di servizii finanziarii ponu include:

• Sistemi NLP è NLG chì travaglianu inseme per coglie e dati è scrive rapporti annantu à recensioni annuali, prestazioni è ancu pezzi di dirigenza pensati.
• Più imprese fintech chì utilizanu NLP per realizà analisi di sentimenti nantu à i prudutti è servizii esistenti, offerte future è cambiamenti organizzativi.
• Meno analisti avianu bisognu di fà analisi pre-trading, è invece, più gestori di cartera sò assuciati per i prucessi di decisione d'investimentu.
• A rilevazione di fraude è l'attività di auditing di diverse forme diventeranu più cumpletu è efficace.
• Investimenti diventendu vittime di una "mentalità di mandria" se troppu dati di input usa fonti di dati simili. 
• Rischi aumentati per a manipulazione di dati internu è ciberattacchi, in particulare installendu dati di furmazione errati.

Dumande da cunsiderà

• Se travagliate in finanza, a vostra impresa utilizeghja NLP per automatizà certi prucessi? 
• Se travagliate fora di i servizii finanziarii, cumu pò esse applicatu NLP in a vostra industria?
• Cumu pensate chì i roli bancari è finanziarii cambianu per via di a NLP?