Pandora paperak: Itsasoko ihes handienak aldaketa iraunkorrak ekar ditzake?

• Egilea:
• Egilearen izena

  Quantumrun Prospektiba
• June 16, 2022

Ikuspegiaren laburpena

Pandora Paperek offshore finantza-tratamenduen mundu isilpeko oihala kendu dute, mundu mailako buruzagi eta funtzionario publiko asko inplikatuz. Errebelazioek diru-sarreren desberdintasunari eta finantza-praktika etikoei buruzko eztabaidak areagotu dituzte, eta arau-aldaketak eskatu dituzte. COVID-19 pandemia bezalako krisi globalen atzealdean, filtrazioak finantza-sektoreko profesionalentzako behar diren diligentzia-eskakizun zorrotzagoak ekar ditzake eta irtenbide digital berriak inspiratu dirua zuritzea eta zerga-iruzurra detektatzeko.

Pandora paperen testuingurua

2021eko Pandora Paperak itsasoko finantza-filtrazio garrantzitsu batzuen azken zatia izan zen, 2016an Panama Paperen eta 2017an Paradise Paperen ondoren. 2021eko urrian kaleratu zuen Washington-en egoitza duen Nazioarteko Ikerketa Kazetarien Partzuergoak (ICIJ). Pandora Papers-ek 11.9 milioi fitxategi ikaragarri biltzen zituen. Fitxategi hauek ez ziren ausazko dokumentuak soilik; shell-enpresen sorreran espezializatutako 14 offshore konpainiaren erregistroak zorrotz antolatu ziren. Maskor-enpresa hauen helburu nagusia beren bezero ultra-aberatsen aktiboak ezkutatzea da, kontrol publikotik eta, kasu batzuetan, legezko betebeharretatik modu eraginkorrean babestuz.

Pandora Paperek ez zuten diskriminaziorik egiten agerian jartzen zituen pertsonen aldetik. Isuriak jende ugari inplikatu zuen, besteak beste, gaur egungo eta munduko buruzagi ohi 35, 330 herrialde eta lurralde ezberdinetako 91 politikari eta funtzionario publiko baino gehiago. Zerrenda hilketa bezalako delitu larriengatik zigortutako iheslari eta pertsonei ere zabaldu zitzaien. Informazioaren zehaztasuna eta sinesgarritasuna ziurtatzeko, ICIJk 600 kazetariz osatutako talde handi batekin lankidetzan aritu zen mundu mailako 150 albistegitako. Kazetari hauek filtratutako fitxategien ikerketa sakona egin zuten, eta beste iturri fidagarri batzuekin gurutzatu zituzten aurkikuntzak publiko egin aurretik.

Pandora Paperen gizartearen ondorioak zabalak dira. Batetik, filtrazioak diru-sarreren desberdintasunari eta dirudunen erantzukizun etikoei buruzko eztabaida areagotu du. Gainera, kanpoko finantza-sistemek desberdintasuna iraunarazteko eta legez kanpoko jarduerak ahalbidetzeko duten eginkizunari buruzko galderak sortzen ditu. Baliteke enpresek beren finantza-praktikak berrikusi behar izatea gardenak eta etikoak direla ziurtatzeko, eta gobernuek, berriz, zerga-legeak eta araudiak berrikustea azter dezakete finantza-sekretu hori ahalbidetzen duten hutsuneak ixteko.

Eragin disruptiboa

Filtrazioa oso kaltegarria izan daiteke berriro hauteskundeak bilatzen ari diren politikarientzat. Adibide bat Andrej Babiš Txekiar Errepublikako lehen ministro ohia da. Galdera egin zuen itsasoko inbertsio-enpresa batek zergatik erosi zuen bere izenean 22 milioi dolar dolar bere txatelua Frantzian, Txekiar hiritarrak bizi-kostuen gorakada jasaten ari ziren garaian.  

Suitza, Kaiman Uharteak eta Singapur bezalako paradisu fiskaletan oinarritutako offshore enpresen bidez aktiboak eta dirua ezkutatzea praktika finkatua da. ICIJk kalkulatzen du paradisu fiskaletan bizi den itsasoko dirua 5.6 bilioi dolar eta 32 bilioi dolar bitartekoa dela. Gainera, 600 milioi dolar dolar inguruko zergak galtzen dira urtero pertsona aberatsek euren aberastasuna itsasoko maskor enpresetan jartzen dutelako. 

Ikerketa COVID-19 pandemian gertatu zen gobernuek beren populazioentzako txertoak erosteko maileguak hartu zituztenean eta ekonomia sustatzeko finantza-estimuluak sartu zituztenean, publiko orokorrari helarazten zaion kostua. Ikerketari erantzunez, AEBetako Kongresuko legebiltzarkideek ENABLERS Act izeneko lege proiektua aurkeztu zuten 2021ean. Legeak abokatuei, inbertsio aholkulariei eta kontulariei eskatuko lieke, besteak beste, beren bezeroei behar bezalako diligentzia zorrotza egitea bankuek egiten duten moduan.

Offshore paradisu fiskalen filtrazioen ondorioak

Offshore paradisu fiskalen filtrazioen ondorio zabalagoak (Pandorako paperak bezala) publikoak izan daitezke:

• Offshore dirua zuritzea eta zerga-iruzurra murrizteko araudi gehiago proposatzen da.
• Zerga-iruzur-eskema hauetan inplikatuta dauden finantza-zerbitzuen enpresen eragin juridiko eta finantzario posibleak. Gainera, finantza-zerbitzuen industriak dirua zuritzeko eta zerga-iruzurra egiteko legedi zorrotzegiaren aurkako lobby egingo du, finantza-galerak eta legezko arriskua minimizatzeko.
• Offshore konpainiek euren kontuak beste offshore enpresa/paradisu batzuetara transferitzen dituzte detektatzeko.  
• Kazetariek eta hacker aktibistek gero eta gehiago elkarlanean arituko dira material sentikorren filtrazioak dakarren istorio sentikorrak hausteko.
• Fintech startup berriak sustatzen ari dira finantza-zerbitzuetako enpresei eta agentziei dirua zuritzearen eta zerga-iruzurren jarduerak hobeto antzematen lagunduko dieten irtenbide digitalak sortzeko.
• Politikariek eta munduko buruzagiek finantza-entitateen gaineko ondorioak, esate baterako, ospearen kalte garrantzitsuak jasan ditzakete, eta horrek araudia nola onartzen den eragin dezake.

Kontuan hartu beharreko galderak

• Zer iruditzen zaizu izaera horretako finantza-filtrazioak maizago egingo direla?
• Zein araudi osagarri behar direla uste duzu offshore kontuak modu eraginkorragoan kontrolatzeko?