Pandora-paperit: Voiko suurin offshore-vuoto johtaa pysyvään muutokseen?

KUVAKrediitti:
Kuva pistetilanne
iStock

Pandora-paperit: Voiko suurin offshore-vuoto johtaa pysyvään muutokseen?

Pandora-paperit: Voiko suurin offshore-vuoto johtaa pysyvään muutokseen?

Alaotsikon teksti
Pandora-paperit osoittivat rikkaiden ja vaikutusvaltaisten salaiset kaupat, mutta tuoko se mielekkäitä rahoitussäännöksiä?
    • Kirjoittaja:
    • tekijän nimi
      Quantumrun Foresight
    • Kesäkuu 16, 2022

    Havainnon yhteenveto

    Pandora-paperit ovat vetäneet esiripun offshore-rahoituskauppojen salaiselta maailmalta, ja ne ovat vaikuttaneet monimuotoiseen joukkoon maailmanlaajuisia johtajia ja virkamiehiä. Paljastukset ovat kiihdyttäneet keskustelua tuloeroista ja eettisistä rahoituskäytännöistä ja vaatineet sääntelyn muuttamista. Maailmanlaajuisten kriisien, kuten COVID-19-pandemian, taustalla vuoto voi johtaa tiukempiin due diligence -vaatimuksiin finanssialan ammattilaisille ja inspiroida uusia digitaalisia ratkaisuja rahanpesun ja veronkierron havaitsemiseen.

    Pandora-paperien konteksti

    Vuoden 2021 Pandora Papers oli viimeisin erä merkittävien offshore-rahoitusvuotojen sarjassa Panama Papersin vuonna 2016 ja Paradise Papersin vuonna 2017 jälkeen. Washingtonissa toimiva International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) julkaisi sen lokakuussa 2021. Pandora Papers sisälsi hämmästyttävät 11.9 miljoonaa tiedostoa. Nämä tiedostot eivät olleet vain satunnaisia ​​asiakirjoja; ne olivat huolellisesti järjestettyjä levyjä 14 offshore-yritykseltä, jotka ovat erikoistuneet shell-yritysten perustamiseen. Näiden shell-yritysten ensisijainen tarkoitus on kätkeä erittäin varakkaiden asiakkaidensa omaisuutta ja suojella heitä tehokkaasti julkiselta valvonnalta ja joissakin tapauksissa laillisilta velvoitteilta.

    Pandora-paperit eivät syrjineet sen paljastamia henkilöitä. Vuoto kosketti laajaa joukkoa ihmisiä, mukaan lukien 35 nykyistä ja entistä maailmanjohtajaa, yli 330 poliitikkoa ja virkamiestä 91 eri maasta ja alueelta. Luettelo laajeni jopa pakollisiin ja vakavista rikoksista, kuten murhasta, tuomituihin henkilöihin. Tietojen tarkkuuden ja uskottavuuden varmistamiseksi ICIJ teki yhteistyötä suuren 600 toimittajan tiimin kanssa 150 maailmanlaajuisesta uutiskanavasta. Nämä toimittajat tutkivat perusteellisesti vuotaneita tiedostoja ja viittasivat niihin muihin luotettaviin lähteisiin ennen havaintojensa julkistamista.

    Pandora-paperien yhteiskunnalliset vaikutukset ovat kauaskantoisia. Ensinnäkin vuoto on tehostanut meneillään olevaa keskustelua tuloeroista ja varakkaiden eettisistä vastuista. Se herättää myös kysymyksiä offshore-rahoitusjärjestelmien roolista epätasa-arvon ylläpitäjänä ja mahdollisesti laittoman toiminnan mahdollistajana. Yritykset saattavat joutua arvioimaan uudelleen rahoituskäytäntöjään varmistaakseen, että ne ovat läpinäkyviä ja eettisiä, kun taas hallitukset voivat harkita verolakien ja -määräysten tarkistamista sulkeakseen porsaanreiät, jotka mahdollistavat tällaisen taloussalaisuuden.

    Häiritsevä vaikutus

    Vuoto voi osoittautua erittäin haitalliseksi uudelleenvalintaa hakeville poliitikoille. Esimerkkinä Tšekin tasavallan entinen pääministeri Andrej Babiš. Hän kohtasi kysymyksiä siitä, miksi offshore-sijoitusyhtiö osti hänen puolestaan ​​hänen 22 miljoonan dollarin dollarin linnan Ranskasta aikana, jolloin Tšekin kansalaiset kärsivät elinkustannusten noususta.  

    Omaisuuden ja rahojen piilottaminen veroparatiiseissa, kuten Sveitsissä, Caymansaarilla ja Singaporessa, sijaitsevien offshore-yritysten kautta on vakiintunut käytäntö. ICIJ arvioi, että veroparatiiseissa asuva offshore-raha vaihtelee 5.6 biljoonasta dollarista 32 biljoonaan dollariin. Lisäksi noin 600 miljardin dollarin arvosta veroja menetetään joka vuosi, koska varakkaat henkilöt sijoittavat omaisuutensa offshore-shell-yrityksiin. 

    Tutkinta tapahtui COVID-19-pandemian aikana, kun hallitukset ottivat lainoja ostaakseen rokotteita väestölleen ja ottivat käyttöön taloudellisia kannustimia talouksiensa tukemiseksi, mikä kuluu suurelle yleisölle. Vastauksena tutkimukseen Yhdysvaltain kongressin lainsäätäjät esittelivät vuonna 2021 lakiesityksen nimeltä ENABLERS Act. Laki edellyttäisi muun muassa lakimiehiä, sijoitusneuvojia ja kirjanpitäjiä noudattamaan tiukkaa huolellisuutta asiakkaidensa suhteen pankkien tapaan.

    Offshore-veroparatiisivuotojen vaikutukset

    Offshore-veroparatiisien (kuten Pandora-paperien) julkistamisen laajempia seurauksia voivat olla:

    • Lisää sääntelyä ehdotetaan offshore-rahanpesun ja veronkierron hillitsemiseksi.
    • Mahdolliset oikeudelliset ja taloudelliset seuraukset näihin veronkiertojärjestelmiin osallistuville rahoituspalveluyrityksille. Lisäksi rahoituspalveluala todennäköisesti lobbaa liian tiukkaa rahanpesu- ja veronkiertolainsäädäntöä vastaan ​​minimoidakseen taloudellisia menetyksiä ja juridisia riskejä.
    • Offshore-yritykset, jotka siirtävät tilinsä muille offshore-yrityksille/paratiiseille havaitsemisen välttämiseksi.  
    • Toimittajat ja aktivistihakkerit tekevät yhä enemmän yhteistyötä murtaakseen arkaluontoisia tarinoita, joihin liittyy arkaluontoisen materiaalin vuotamista.
    • Uusia fintech-startuppeja kannustetaan luomaan digitaalisia ratkaisuja, jotka voivat auttaa rahoituspalveluyrityksiä ja -toimistoja havaitsemaan paremmin rahanpesun ja veronkierron.
    • Poliitikot ja maailman johtajat, jotka kantavat suurimman osan seurauksista, kuten merkittävistä mainevaurioista, rahoitusyksiköissä, jotka voivat vaikuttaa säännösten säätämiseen.

    Pohdittavia kysymyksiä

    • Mitä mieltä olette, että tämän tyyppiset rahoitusvuodot yleistyvät?
    • Mitä lisäsäädöksiä mielestäsi tarvitaan tehokkaammin valvomaan offshore-tilejä?

    Insight-viittauksia

    Tässä oivalluksessa viitattiin seuraaviin suosittuihin ja institutionaalisiin linkkeihin: