Karti Pandora: Jista' l-akbar tnixxija offshore li għadha twassal għal bidla dejjiema?

• awtur:
• isem awtur

  Quantumrun Foresight
• Ġunju 16, 2022

Sommarju tal-għarfien

Il-Pandora Papers ġibdu lura l-purtiera fuq id-dinja sigrieta ta 'negozjati finanzjarji offshore, li implikaw grupp divers ta' mexxejja globali u uffiċjali pubbliċi. Ir-rivelazzjonijiet intensifikaw id-dibattiti dwar l-inugwaljanza fid-dħul u l-prattiki finanzjarji etiċi, u qanqlu sejħiet għal bidliet regolatorji. Fi sfond ta’ kriżijiet globali bħall-pandemija tal-COVID-19, it-tnixxija tista’ twassal għal rekwiżiti ta’ diliġenza dovuta aktar stretti għall-professjonisti fis-settur finanzjarju u tispira soluzzjonijiet diġitali ġodda biex jinstabu l-ħasil tal-flus u l-evażjoni tat-taxxa.

Kuntest tal-karti Pandora

Il-Pandora Papers tal-2021 servew bħala l-aħħar pagament f’sensiela ta’ tnixxijiet finanzjarji sinifikanti offshore, wara l-Panama Papers fl-2016 u l-Paradise Papers fl-2017. Maħruġa f’Ottubru 2021 mill-International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) ibbażat f’Washington, il- Pandora Papers kienu jinkludu 11.9 miljun fajl xokkanti. Dawn il-fajls ma kinux biss dokumenti każwali; kienu rekords organizzati bir-reqqa minn 14-il kumpanija offshore li jispeċjalizzaw fil-ħolqien ta 'kumpaniji shell. L-iskop primarju ta’ dawn id-ditti shell huwa li jaħbu l-assi tal-klijenti ultra-għonja tagħhom, b’mod effettiv jipproteġuhom mill-iskrutinju pubbliku u, f’xi każijiet, mill-obbligi legali.

Il-Pandora Papers ma ddiskriminawx f'termini tal-individwi li esponew. It-tnixxija implikat firxa wiesgħa ta’ nies, inklużi 35 mexxej dinji attwali u preċedenti, aktar minn 330 politiku u uffiċjal pubbliku li ġejjin minn 91 pajjiż u territorju differenti. Il-lista saħansitra estiża għal maħruba u individwi kkundannati għal reati serji bħall-qtil. Biex tkun żgurata l-eżattezza u l-kredibilità tal-informazzjoni, l-ICIJ ikkollabora ma’ tim kbir ta’ 600 ġurnalist minn 150 ħanut tal-aħbarijiet globali. Dawn il-ġurnalisti wettqu investigazzjoni eżawrjenti dwar il-fajls leaked, u rreferenzjawhom ma’ sorsi affidabbli oħra qabel ma għamlu s-sejbiet tagħhom pubbliċi.

L-implikazzjonijiet tas-soċjetà tal-Pandora Papers huma estensivi. Minn naħa, it-tnixxija intensifikat id-dibattitu li għaddej dwar l-inugwaljanza fid-dħul u r-responsabbiltajiet etiċi tal-għonja. Tqajjem ukoll mistoqsijiet dwar ir-rwol tas-sistemi finanzjarji offshore biex jipperpetwaw l-inugwaljanza u potenzjalment jippermettu attivitajiet illegali. Il-kumpaniji jista’ jkollhom bżonn jevalwaw mill-ġdid il-prattiki finanzjarji tagħhom biex jiżguraw li jkunu trasparenti u etiċi, filwaqt li l-gvernijiet jistgħu jikkunsidraw li jirrevedu l-liġijiet u r-regolamenti tat-taxxa biex jagħlqu lakuni li jippermettu tali segretezza finanzjarja.

Impatt li jfixkel

It-tnixxija tista’ tkun ta’ ħsara kbira għall-politiċi li qed ifittxu l-elezzjoni mill-ġdid. Eżempju huwa Andrej Babiš, l-ex Prim Ministru tar-Repubblika Ċeka. Huwa ffaċċja mistoqsijiet dwar għaliex kumpanija ta 'investiment offshore akkwistat il-château tiegħu ta' USD $22 miljun fi Franza f'ismu fi żmien meta ċ-ċittadini Ċeki kienu qed isofru l-ispejjeż tal-ħajja li qed jogħlew.  

Il-ħabi ta 'assi u flus permezz ta' kumpaniji offshore bbażati f'rifuġji fiskali bħall-Isvizzera, il-Gżejjer Cayman, u Singapor hija prattika stabbilita. L-ICIJ tistma li l-flus offshore residenti f’rifuġji fiskali jvarjaw minn USD $5.6 triljun sa $32 triljun. Barra minn hekk, madwar USD $600 biljun ta’ taxxi jintilfu kull sena permezz ta’ individwi sinjuri li jpoġġu l-ġid tagħhom f’kumpaniji shell offshore. 

L-investigazzjoni seħħet matul il-pandemija tal-COVID-19 meta l-gvernijiet ħadu self biex jixtru vaċċini għall-popolazzjonijiet tagħhom u introduċew stimolu finanzjarju biex jappoġġjaw l-ekonomiji tagħhom, spiża li tgħaddi lill-pubbliku ġenerali. Bi tweġiba għall-investigazzjoni, il-leġiżlaturi fil-Kungress tal-Istati Uniti introduċew abbozz imsejjaħ ENABLERS Act fl-2021. L-Att ikun jeħtieġ li avukati, konsulenti tal-investiment, u accountants, fost oħrajn, iwettqu diliġenza dovuta stretta fuq il-klijenti tagħhom kif jagħmlu l-banek.

Implikazzjonijiet ta' tnixxijiet ta' rifuġju fiskali offshore

Implikazzjonijiet usa' ta' tnixxijiet ta' rifuġji fiskali offshore (bħall-karti Pandora) li jsiru pubbliċi jistgħu jinkludu:

• Qed tiġi proposta aktar regolamentazzjoni biex jitrażżnu l-ħasil tal-flus offshore u l-evażjoni tat-taxxa.
• Riperkussjonijiet legali u finanzjarji potenzjali għad-ditti tas-servizzi finanzjarji implikati f'dawn l-iskemi ta' evażjoni tat-taxxa. Barra minn hekk, l-industrija tas-servizzi finanzjarji x'aktarx se tagħmel lobby kontra leġiżlazzjoni stretta żżejjed dwar il-ħasil tal-flus u l-evażjoni tat-taxxa biex timminimizza t-telf finanzjarju u r-riskju legali.
• Kumpaniji offshore li jittrasferixxu l-kontijiet tagħhom lil kumpaniji/rifuġji offshore oħra biex jevitaw li jiġu skoperti.  
• Ġurnalisti u hackers attivisti se jikkollaboraw dejjem aktar biex jiksru stejjer sensittivi li jinvolvu tnixxijiet ta’ materjali sensittivi.
• Startups fintech ġodda qed jiġu inċentivati ​​biex joħolqu soluzzjonijiet diġitali li jistgħu jgħinu lid-ditti u l-aġenziji tas-servizzi finanzjarji jiskopru aħjar l-attivitajiet ta’ ħasil tal-flus u evażjoni tat-taxxa.
• Il-politiċi u l-mexxejja dinjin li jġorru l-piż tal-konsegwenzi, bħal ħsara sinifikanti għar-reputazzjoni, fuq entitajiet finanzjarji, li jistgħu jaffettwaw kif jiġu mgħoddija r-regolamenti.

Mistoqsijiet li għandek tikkunsidra

• X'taħseb dwar tnixxijiet finanzjarji ta' din in-natura se jsiru aktar frekwenti?
• Liema regolamenti addizzjonali taħseb li huma meħtieġa għall-kontroll tal-kontijiet offshore b'mod aktar effettiv?