Vigilància en cadena: és una bona idea donar a conèixer les transaccions financeres?

• autor:
• nom de l'autor

  Previsió de Quantumrun
• Febrer 1, 2023

Resum d'informació

Les criptomonedes (criptografia) necessiten un registre públic de totes les transaccions per funcionar, de manera que tot el que es fa a la xarxa és visible per a tothom. Tanmateix, aquest mètode no ofereix privadesa financera. Amb la capitalització total del mercat de les criptomonedes a prop dels 3 bilions de dòlars USD (2021), més persones estan motivades per veure què passa a la cadena.

Context de vigilància en cadena

L'anàlisi o la vigilància en cadena s'han popularitzat perquè la gent vol seguir inversions potencialment lucratives en plataformes blockchain. Aquesta anàlisi utilitza dades d'un llibre de blocs per avaluar el sentiment del mercat. Per fer-ho, els analistes examinen les dades de transaccions i els saldos de la cartera criptogràfica, que poden ser útils per decidir si invertir o no. Per exemple, si poca gent comercialitza un token i la major part del seu subministrament circulant està controlat per uns quants grans titulars (coneguts com a balenes), probablement no val la pena invertir-hi.

Els exploradors de blockchain, com EtherScan per a Ethereum i SnowTrace per a Avalanche, permeten a qualsevol persona cercar qualsevol adreça de cartera o contracte intel·ligent. Tanmateix, aquestes eines no reuneixen dades ni proporcionen informació per donar sentit als punts de dades. En resposta a aquest buit, han aparegut diverses plataformes que ofereixen gràfics i taulers de control per ajudar millor els usuaris a visualitzar les dades de blockchain i fer el seguiment de les inversions i moviments criptogràfics.

Un exemple és Glassnode, que ofereix mètriques detallades sobre les inversions en cadena a Bitcoin, la plataforma criptogràfica més gran. Algunes mètriques inclouen l'interès obert en el comerç de futurs, la dificultat de la mineria i la capitalització de mercat realitzada. Per fer el seguiment dels contractes intel·ligents, hi ha Nansen, que analitza els "diners intel·ligents" o qualsevol capital controlat per empreses d'inversió professionals. Nansen ofereix una funció anomenada "Contractes Hot DeFi", que enumera els grups de liquiditat que tenen molta activitat.

Impacte disruptiu

Tot i que el seguiment de les transaccions financeres públiques té els seus avantatges, hi ha hagut algunes pràctiques qüestionables. Per exemple, el 2021, el lloc de mitjans BuzzFeed va descobrir ràpidament els comptes Venmo (cartera digital) del president nord-americà Joe Biden i la primera dama, la doctora Jill Biden. Venmo, una aplicació de pagament propietat de PayPal, permet intercanviar diners fàcilment entre contactes. De manera predeterminada, les transaccions són públiques, però es poden configurar com a privades. Tanmateix, fins i tot si els pagaments són personals, les llistes de contactes continuen sent visibles. En el cas de Biden, els seus pagaments es van establir com a privats.

BuzzFeed va dir que els va trigar menys de 10 minuts a trobar el compte de Biden utilitzant l'eina de cerca integrada de l'aplicació i la funció d'amics públics. A més, van trobar gairebé una dotzena de familiars més de Biden. Van dissenyar una xarxa social que inclou els fills del president, néts, alts funcionaris de la Casa Blanca i tothom amb qui estan connectats a Venmo. Després de la publicació de l'informe de BuzzFeed, Venmo va eliminar els comptes del president i de la primera dama.

No obstant això, les empreses que ofereixen anàlisis en cadena, com Chainalysis, van dir que la vigilància de la cadena de blocs pot ser útil per a la seguretat nacional i l'aplicació de la llei. El 2021, les adreces de criptomoneda van rebre 14 milions de dòlars de fonts il·legals. Les persones darrere d'aquests comptes eren més diverses que en cap altre any. Inclouen grups de ransomware a Rússia, pirates informàtics patrocinats per l'estat a Corea del Nord, càrtels de drogues a Amèrica Llatina i milers d'estafadors i estafadors a tot el món.

Implicacions de la vigilància en cadena

Les implicacions més àmplies de la vigilància en cadena poden incloure: 

• Inversors criptogràfics que utilitzen anàlisis en cadena o blockchain per determinar les tendències d'inversió i rebre la informació més recent sobre blockchain. Aquesta pràctica pot convertir les plataformes blockchain en xarxes socials financeres.
• L'auge dels cripto influencers que organitzen les activitats d'inversió més lucratives, acumulant milers de seguidors.
• Més startups que ofereixen eines de vigilància i anàlisi en cadena, inclosa la formació sobre com utilitzar aquests taulers.
• Creixent les preocupacions sobre les violacions de la privadesa, la qual cosa provoca pressió sobre les carteres i plataformes digitals per emmascarar les transaccions. Tanmateix, això invalida el propòsit dels llibres de llibres públics.
• Les agències nacionals d'aplicació de la llei utilitzen l'anàlisi blockchain per determinar l'activitat delictiva financera, especialment el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Preguntes a tenir en compte

• Si estàs invertint en cripto, segueix carteres digitals públiques? Ho trobes beneficiós?
• Quins són els altres perills i beneficis potencials de cotitzar públicament les transaccions financeres?