NLP vo financiách: Analýza textu uľahčuje investičné rozhodnutia

• Autor:
• meno autora

  Predvídavosť Quantumrun
• Októbra 10, 2022

Súhrn prehľadu

Spracovanie prirodzeného jazyka (NLP) a jeho sprievodná technológia, generovanie prirodzeného jazyka (NLG), transformujú finančný priemysel automatizáciou analýzy údajov a generovaním správ. Tieto technológie nielen zefektívňujú úlohy ako due diligence a predobchodná analýza, ale ponúkajú aj nové možnosti, ako je analýza sentimentu a detekcia podvodov. Ako sa však čoraz viac integrujú do finančných systémov, rastie potreba etických usmernení a ľudského dohľadu, aby sa zabezpečila presnosť a súkromie údajov.

NLP vo finančnom kontexte

Spracovanie prirodzeného jazyka (NLP) má schopnosť preosiať obrovské množstvo textu a vytvoriť naratívy podložené údajmi, ktoré ponúkajú cenné informácie pre investorov a spoločnosti v sektore finančných služieb. Pomáha tak pri rozhodovaní o tom, kam alokovať kapitál na dosiahnutie maximálnej návratnosti. Ako špecializované odvetvie umelej inteligencie využíva NLP rôzne lingvistické prvky, ako sú slová, frázy a štruktúry viet, aby rozlíšila témy alebo vzory v štruktúrovaných aj neštruktúrovaných údajoch. Štruktúrované údaje sa týkajú informácií, ktoré sú usporiadané v špecifickom, konzistentnom formáte, ako sú metriky výkonnosti portfólia, zatiaľ čo neštruktúrované údaje zahŕňajú rôzne formáty médií vrátane videí, obrázkov a podcastov.

NLP stavia na svojich základoch AI a používa algoritmy na usporiadanie týchto údajov do štruktúrovaných vzorov. Tieto vzory sú potom interpretované systémami generovania prirodzeného jazyka (NLG), ktoré premieňajú údaje na príbehy na podávanie správ alebo rozprávanie príbehov. Táto synergia medzi technológiami NLP a NLG umožňuje komplexnú analýzu širokej škály materiálov vo finančnom sektore. Tieto materiály môžu zahŕňať výročné správy, videá, tlačové správy, rozhovory a historické údaje o výkonnosti spoločností. Analýzou týchto rôznorodých zdrojov môže technológia ponúknuť investičné poradenstvo, napríklad navrhnúť, ktoré akcie sa oplatí kúpiť alebo predať.

Aplikácia NLP a NLG v odvetví finančných služieb má významné dôsledky pre budúcnosť investícií a rozhodovania. Táto technológia môže napríklad automatizovať časovo náročný proces zberu a analýzy údajov, čím umožňuje finančným analytikom zamerať sa na strategickejšie úlohy. Okrem toho môže táto technológia ponúknuť viac personalizované investičné poradenstvo tým, že zohľadní širšiu škálu zdrojov údajov. Je však dôležité poznamenať, že hoci tieto technológie ponúkajú mnoho výhod, nie sú bez obmedzení, ako je napríklad potenciál pre algoritmickú odchýlku alebo chyby pri interpretácii údajov. Preto môže byť na zabezpečenie čo najpresnejších a najspoľahlivejších výsledkov stále potrebný ľudský dohľad.

Rušivý vplyv

JP Morgan & Chase, banka so sídlom v USA, trávila ročne približne 360,000 ​​XNUMX hodín manuálnymi kontrolami due diligence pre potenciálnych klientov. Implementácia systémov NLP zautomatizovala veľkú časť tohto procesu, čím sa výrazne skrátil čas strávený a minimalizovali sa administratívne chyby. V predobchodnej fáze trávili finanční analytici asi dve tretiny svojho času zhromažďovaním údajov, často bez toho, aby vedeli, či tieto údaje budú vôbec relevantné pre ich projekty. NLP zautomatizovalo tento zber a organizáciu údajov, čo analytikom umožnilo zamerať sa na hodnotnejšie informácie a optimalizovať čas strávený v odvetví finančných služieb.

Analýza sentimentu je ďalšou oblasťou, kde má NLP podstatný vplyv. Analýzou kľúčových slov a tónu v tlačových správach a sociálnych médiách môže AI posúdiť verejnú náladu na udalosti alebo novinky, ako je napríklad rezignácia generálneho riaditeľa banky. Táto analýza sa potom môže použiť na predpovedanie toho, ako môžu takéto udalosti ovplyvniť cenu akcií banky. Okrem analýzy sentimentu podporuje NLP aj základné služby, ako je detekcia podvodov, identifikácia rizík kybernetickej bezpečnosti a generovanie správ o výkonnosti. Tieto funkcie môžu byť užitočné najmä pre poisťovne, ktoré by mohli nasadiť systémy NLP na kontrolu nezrovnalostí alebo nepresností v podaní klientov pri uplatňovaní poistnej zmluvy.

Pre vlády a regulačné orgány sú tiež pozoruhodné dlhodobé dôsledky NLP vo finančných službách. Táto technológia môže pomôcť pri monitorovaní súladu a efektívnejšieho presadzovania finančných predpisov. NLP by napríklad mohla automaticky skenovať a analyzovať finančné transakcie, aby označila podozrivé aktivity a pomohla tak v boji proti praniu špinavých peňazí alebo daňovým únikom. Keďže sa však tieto technológie stávajú čoraz rozšírenejšími, môžu byť potrebné nové nariadenia na zabezpečenie etického používania a ochrany osobných údajov. 

Dôsledky NLP uplatňované v odvetví finančných služieb

Širšie dôsledky využívania NLP spoločnosťami poskytujúcimi finančné služby môžu zahŕňať:

• Systémy NLP a NLG spolupracujú pri zhromažďovaní údajov a písaní správ o ročných recenziách, výkone a dokonca aj pri úspešnom vedení.
• Viac fintech firiem používa NLP na vykonávanie analýzy sentimentu o existujúcich produktoch a službách, budúcich ponukách a organizačných zmenách.
• Na vykonanie predobchodnej analýzy bolo potrebných menej analytikov a namiesto toho sa na procesy investičného rozhodovania najíma viac portfóliových manažérov.
• Odhaľovanie podvodov a kontrolné činnosti rôznych foriem budú komplexnejšie a efektívnejšie.
• Investície sa stávajú obeťou „stádovej mentality“, ak príliš veľa vstupných údajov využíva podobné zdroje údajov. 
• Zvýšené riziko pre internú manipuláciu s údajmi a kybernetické útoky, najmä inštalácia chybných tréningových údajov.

Otázky na zváženie

• Ak pracujete v oblasti financií, používa vaša firma NLP na automatizáciu niektorých procesov? 
• Ak pracujete mimo finančných služieb, ako by sa dalo NLP uplatniť vo vašom odvetví?
• Ako sa podľa vás zmenia úlohy v bankovníctve a financiách kvôli NLP?