Baca dijî gendeliyê ya pirneteweyî: Girtina sûcên darayî yên ku ew diqewimin

• Nivîskar:
• Navê nivîskar

  Pêşbîniya Quantumrun
• March 24, 2023

Kurteya Insight

Sûcdarên darayî ji her demî bêtir saxlemtir dibin, tewra pisporên qanûn û bacê yên çêtirîn jî digirin da ku pê ewle bibin ku pargîdaniyên wan ên şêl rewa xuya dikin. Ji bo li dijî vê pêşkeftinê, hukûmet polîtîkayên xwe yên li dijî gendeliyê, di nav de bacê, standardîze dikin.

Çarçoveya baca dijî gendeliyê ya pirneteweyî

Hikûmet di navbera cûreyên cûda yên sûcên darayî de, tevî gendelî, têkiliyên bêtir û bihêztir kifş dikin. Wekî encamek, gelek hukûmet nêzîkatiyên ku gelek saziyan li dijî şûştina pereyan (ML) û şerkirina fînansekirina terorê (CFT) di nav xwe de dihewîne dipejirînin. Van hewildanan hewceyê bersivek hevrêzî ji laşên cihêreng, di nav de rayedarên dijî gendeliyê, rayedarên dijî şûştina diravî (AML), yekîneyên îstîxbarata darayî, û rayedarên bacê. Bi taybetî, tawanên bacê û gendelî ji nêz ve bi hev ve girêdayî ne, ji ber ku sûcdar hatina ji çalakiyên neqanûnî rapor nakin an jî zêde rapor nakin ku şûştinê bişopînin. Li gorî lêkolîneke Banka Cîhanî ya li ser 25,000 karsazî li 57 welatan, fîrmayên ku bertîl didin jî zêdetir ji bacê direvin. Yek ji awayên dabînkirina baca rast standardkirina qanûnên dijî gendeliyê ye.

Mînaka rêkûpêkek gerdûnî ya AML, Hêza Karê Çalakiya Financial (FATF), rêxistinek navneteweyî ye ku ji bo têkoşîna li dijî ML/CFT veqetandî ye. Li gel 36 welatên endam, daraza FATF li çaraliyê cîhanê belav dibe û her navendek darayî ya mezin dihewîne. Armanca bingehîn a rêxistinê ew e ku standardên navneteweyî ji bo pêbendbûna AML-ê saz bike û pêkanîna wan binirxîne. Polîtîkayeke din a sereke jî Rêvebirên Dijî Sipîkirina Pereyan a Yekîtiya Ewropayê (YE) ye. Pêncemîn Rêvebiriya Dij-Şişkirina Pereyan (5AMLD) pênaseyek qanûnî ya diravê krîptoyê, erkên raporkirinê, û qaîdeyên ji bo berîkên krîpto ji bo birêkûpêkkirina drav destnîşan dike. Rêvebiriya Şeşemîn a Dijî Şopandina Pereyan (6AMLD) pênaseyek sûcên ML, berfirehkirina çarçoweya berpirsiyariya tawanan û zêdekirina cezayên ji bo kesên ku ji sûcan têne mehkûm kirin pêk tîne.

Bandora têkçûyî

Di sala 2020-an de, Kongreya Dewletên Yekbûyî Qanûna Dij-Şişkirina Pereyan (AML) ya 2020-an pejirand, ku wekî guhertinek ji Qanûna Destûrdana Parastina Neteweyî ya 2021-an re hate destnîşan kirin. Serokê Dewletên Yekbûyî Joe Biden got ku Qanûna AML gavek dîrokî ye ji bo têkoşîna li dijî gendeliyê. hem di hikûmetê de hem jî di pargîdaniyan de. Yek ji aliyên herî berbiçav ên Qanûna AML damezrandina qeydek xwedîtiyê ya bikêr e, ku dê pargîdaniyên şêlê nenas bi dawî bike. Digel ku Dewletên Yekbûyî bi gelemperî bi bihiştên bacê re têkildar nîne, ew di van demên dawî de wekî mêvandarê pêşeng ê cîhanê yê pargîdaniyên şêlê nenas ku şûştina drav bi kleptokrasî, sûcê organîze, û terorîzmê re gengaz dike derket holê. Qeyd dê alîkariya ewlehiya neteweyî, îstîxbaratî, dadrêsî, û rêxistinên birêkûpêk bike ku vekolînên wan li ser sûcên organîze û fînansekirina terorîstan ji hêla tevna tevlihev a pargîdaniyên şêlê ku esl û sûdmendên cûrbecûr hebûnên vedişêrin hêdî dibin.

Di vê navberê de, welatên din jî hevkariyên xwe bi rayedarên bacê re zêde dikin da ku xebatkarên xwe di derbarê sûcê bacê û gendeliyê de perwerde bikin. Rêxistina Hevkarî û Pêşketinê ya Aborî (OECD) Destana li ser Hişyarîkirina Pereyan û Hişyariya Bertîl û Gendeliyê rê dide karbidestên bacê ku di dema vekolîna daxuyaniyên darayî de çalakiya sûcdar a muhtemel destnîşan bikin. Akademiya Navnetewî ya OECD ji bo Lêkolîna Sûcên Bacê di sala 2013-an de wekî hewildanek hevkar bi Guardia di Finanza ya Italytalya re hate afirandin. Armanc ew e ku karînên welatên pêşkeftî zêde bikin da ku herikînên darayî yên neqanûnî kêm bikin. Akademiyek bi heman rengî di sala 2017-an de li Kenya hate ceribandin û di sala 2018-an de bi fermî li Nairobi hate destpêkirin. Di heman demê de, di Tîrmeha 2018-an de, OECD bi Rêveberiya Federal a Dahata Giştî ya Arjantînê (AFIP) re Memorandumek Têgihîştinê îmze kir ku navendek Amerîkaya Latîn a OECD-ê ava bike. Akademiya li Buenos Aires.

Encamên baca dijî gendeliyê ya pirneteweyî

Encamên berfireh ên baca dijî gendeliyê ya pirneteweyî dibe ku ev in: 

• Zêdetir hevkarî û hevkarî bi ajans û saziyên birêkûpêk ên cihêreng re ji bo şopandina tevgerên drav li çaraliyê cîhanê û tawanên bacê zûtir û bi bandortir nas bikin.
• Zêdebûna karanîna îstîxbarata sûnî û teknolojiyên bingehîn ên ewr ji bo zêdekirina pergal û pêvajoyên rayedarên bacê.
• Pisporên bacê yên ku li ser rêzikên cûda yên AML / CFT têne perwerde kirin dema ku ew pêşve diçin an têne afirandin. Ev zanîn dê van karkeran pir karbidest bike ji ber ku jêhatîbûna wan bêtir daxwazî ​​dibe.
• Zêdetir hukûmet û rêxistinên herêmî polîtîkayên standardkirî yên li dijî sûcên darayî bicîh dikin.
• Veberhênanan di teknolojiyên bacê yên rast-dem de zêde kirin da ku pê ewle bibin ku bac rast têne rapor kirin dema ku drav û tişt li deverên cihêreng diçin. 

Pirsên ku têne nirxandin

• Ger hûn ji bo saziyek bacê dixebitin, hûn çawa li gorî qanûnên cûda yên dijî gendeliyê tevdigerin?
• Çi rêyên din dikarin rayedarên bacê xwe li hember sûcên darayî biparêzin?