Owo-ori anticorruption ti orilẹ-ede: Mimu awọn odaran owo bi wọn ṣe ṣẹlẹ

• Nipa Author:
• Orukọ onkọwe

  Quantumrun Iwoju
• March 24, 2023

Akopọ oye

Awọn ọdaràn inawo n di olugbala ju igbagbogbo lọ, paapaa igbanisise ofin ti o dara julọ ati awọn alamọdaju owo-ori lati rii daju pe awọn ile-iṣẹ ikarahun wọn dabi ẹtọ. Lati koju idagbasoke yii, awọn ijọba n ṣe iwọn awọn eto imulo ilokulo wọn, pẹlu owo-ori.

Ọgangan igbowoori anticorruption ti orilẹ-ede

Awọn ijọba n ṣe awari diẹ sii ati awọn asopọ ti o lagbara sii laarin awọn oriṣiriṣi iru awọn irufin owo, pẹlu ibajẹ. Bi abajade, ọpọlọpọ awọn ijọba n gba awọn isunmọ ti o ṣafikun ọpọlọpọ awọn ile-iṣẹ si ilokulo owo (ML) ati jijakadi inawo ti ipanilaya (CFT). Awọn akitiyan wọnyi nilo esi isọdọkan lati ọdọ ọpọlọpọ awọn ara, pẹlu awọn alaṣẹ ijẹkujẹ, awọn alaṣẹ ilokulo owo (AML), awọn ẹka oye owo, ati awọn alaṣẹ owo-ori. Ni pataki, awọn odaran owo-ori ati ibajẹ jẹ ibatan pẹkipẹki, nitori awọn ọdaràn ko ṣe ijabọ owo-wiwọle lati awọn iṣẹ arufin tabi ijabọ-lori lati bo ilokulo. Gẹgẹ bi iwadii Banki Agbaye ti awọn ile-iṣẹ 25,000 ni awọn orilẹ-ede 57, awọn ile-iṣẹ ti o san abẹtẹlẹ tun yago fun owo-ori diẹ sii. Ọkan ninu awọn ọna lati rii daju owo-ori ti o tọ ni lati ṣe iwọn awọn ofin ilodisi.

Apeere ti olutọsọna AML agbaye ni Agbofinro Iṣẹ Iṣowo Owo (FATF), agbari ti kariaye ti a ṣe igbẹhin lati koju ML/CFT. Pẹlu awọn orilẹ-ede ọmọ ẹgbẹ 36, aṣẹ FATF gbooro ni agbaye ati pẹlu gbogbo ile-iṣẹ inawo pataki. Ibi-afẹde akọkọ ti ajo naa ni lati ṣeto awọn iṣedede agbaye fun ibamu AML ati ṣe iṣiro imuse wọn. Ilana pataki miiran ni Awọn Itọsọna Iwadii-owo ti European Union (EU). Itọsọna Anti-Money Laundering Karun (5AMLD) ṣafihan asọye ofin ti cryptocurrency, awọn adehun ijabọ, ati awọn ofin fun awọn apamọwọ crypto lati ṣe ilana owo naa. Ilana Isọfin owo kẹfa (6AMLD) ni itumọ ti awọn ẹṣẹ ML, itẹsiwaju ti ipari ti layabiliti ọdaràn, ati awọn ijiya ti o pọ si fun awọn ti o jẹbi awọn odaran.

Ipa idalọwọduro

Ni ọdun 2020, Ile-igbimọ AMẸRIKA kọja Ofin Anti-Money Laundering (AML) ti 2020, eyiti a ṣe agbekalẹ bi atunṣe si Ofin Aṣẹ Aabo ti Orilẹ-ede fun 2021. Alakoso AMẸRIKA Joe Biden sọ pe Ofin AML jẹ igbesẹ itan-akọọlẹ lati koju ibajẹ ibajẹ. ninu mejeeji ijọba ati awọn ile-iṣẹ. Ọkan ninu awọn abala akiyesi julọ ti Ofin AML jẹ idasile iforukọsilẹ nini anfani, eyiti yoo pari awọn ile-iṣẹ ikarahun ailorukọ. Lakoko ti AMẸRIKA ko ṣe deede ni nkan ṣe pẹlu awọn ibi aabo owo-ori, o ti jade laipẹ bi agbalejo agbaye ti awọn ile-iṣẹ ikarahun ailorukọ ti o jẹki gbigbe owo ti o ni ibatan si kleptocracy, ilufin ṣeto, ati ipanilaya. Iforukọsilẹ yoo ṣe iranlọwọ aabo orilẹ-ede, oye, agbofinro, ati awọn ajọ ilana ti awọn iwadii si iwafin ti a ṣeto ati inawo apanilaya ti fa fifalẹ nipasẹ oju opo wẹẹbu eka ti awọn ile-iṣẹ ikarahun ti o tọju awọn ipilẹṣẹ ati awọn anfani ti awọn ohun-ini lọpọlọpọ.

Nibayi, awọn orilẹ-ede miiran tun n ṣe ilọsiwaju awọn ajọṣepọ wọn pẹlu awọn alaṣẹ owo-ori lati kọ awọn oṣiṣẹ wọn nipa iwafin owo-ori ati ibajẹ. Iwe Imudani ti Ajo fun Ifowosowopo Iṣowo ati Idagbasoke (OECD) lori Imọye Ifijiṣẹ Owo ati Abẹbẹbẹtẹtẹ ati Imọye Ibajẹ ṣe itọsọna awọn oṣiṣẹ owo-ori ni titọkasi iṣẹ ọdaràn ti o ṣeeṣe lakoko atunwo awọn alaye inawo. Ile-ẹkọ giga OECD International fun Iwadi Iwadii Ilufin Tax ni a ṣẹda ni ọdun 2013 bi igbiyanju ifowosowopo pẹlu Guardia di Finanza ti Ilu Italia. Ibi-afẹde ni lati jẹki awọn agbara awọn orilẹ-ede to sese ndagbasoke lati dinku ṣiṣan owo ti ko tọ. Ile-ẹkọ giga ti o jọra kan ni a ṣe awakọ ni Kenya ni ọdun 2017 ati pe a ṣe ifilọlẹ ni deede ni ilu Nairobi ni ọdun 2018. Nibayi, ni Oṣu Keje ọdun 2018, OECD fowo si iwe adehun oye kan pẹlu Alakoso Federal Administration of Public Revenue (AFIP) ti Argentina lati ṣeto ile-iṣẹ Latin America kan ti OECD Ile-ẹkọ giga ni Buenos Aires.

Awọn ifarabalẹ ti owo-ori anticorruption ti orilẹ-ede

Awọn ifarabalẹ ti o tobi ju ti owo-ori anticorruption ti orilẹ-ede le pẹlu: 

• Ifowosowopo diẹ sii ati awọn ajọṣepọ pẹlu awọn ile-iṣẹ oriṣiriṣi ati awọn ara ilana lati ṣe atẹle awọn gbigbe ti owo ni kariaye ati ṣe idanimọ awọn odaran owo-ori yiyara ati daradara siwaju sii.
• Lilo jijẹ oye atọwọda ati awọn imọ-ẹrọ ti o da lori awọsanma lati jẹki awọn eto ati ilana awọn alaṣẹ owo-ori.
• Awọn alamọdaju owo-ori ni ikẹkọ lori oriṣiriṣi awọn ilana AML/CFT bi wọn ṣe tẹsiwaju lati dagbasoke tabi ṣẹda wọn. Imọye yii yoo jẹ ki awọn oṣiṣẹ wọnyi ni iṣẹ giga bi awọn ọgbọn wọn ṣe di ibeere diẹ sii.
• Awọn ijọba diẹ sii ati awọn ajọ agbegbe ti n ṣe imulo awọn eto imulo idiwọn lodi si awọn odaran inawo.
• Idoko-owo ti o pọ si ni awọn imọ-ẹrọ owo-ori akoko gidi lati rii daju pe awọn owo-ori ti wa ni ijabọ ni deede bi owo ati ẹru n lọ kọja awọn agbegbe oriṣiriṣi. 

Awọn ibeere lati ronu

• Ti o ba ṣiṣẹ fun alaṣẹ owo-ori, bawo ni o ṣe n ṣetọju pẹlu oriṣiriṣi ofin imubajẹ?
• Awọn ọna miiran wo ni awọn alaṣẹ owo-ori le daabobo ara wọn lodi si awọn odaran inawo?