Papeis de Pandora: a maior fuga no mar aínda pode levar a un cambio duradeiro?

• autor:
• nome do autor

  Previsión de Quantumrun
• Xuño 16, 2022

Resumo de insight

Os Papeis de Pandora retiraron o telón do mundo secreto das negociacións financeiras offshore, implicando a un grupo diverso de líderes mundiais e funcionarios públicos. As revelacións intensificaron os debates sobre a desigualdade de ingresos e as prácticas financeiras éticas, o que provocou cambios regulamentarios. Nun contexto de crises globais como a pandemia de COVID-19, a filtración podería levar a requisitos de debida dilixencia máis estritos para os profesionais do sector financeiro e inspirar novas solucións dixitais para detectar o branqueo de capitais e a evasión fiscal.

Contexto dos papeis de Pandora

Os Pandora Papers de 2021 foron a última entrega dunha serie de importantes filtracións financeiras extraterritoriales, despois dos Panamá Papers en 2016 e dos Paradise Papers en 2017. Publicado en outubro de 2021 polo Consorcio Internacional de Xornalistas de Investigación (ICIJ), con sede en Washington. Os papeis de Pandora comprendían 11.9 millóns de ficheiros. Estes ficheiros non eran só documentos aleatorios; foron rexistros meticulosamente organizados de 14 empresas offshore especializadas na creación de firmas ficticias. O obxectivo principal destas firmas ficticias é ocultar os activos dos seus clientes ultraricos, protexíndoos de forma efectiva do escrutinio público e, nalgúns casos, das obrigas legais.

Os Papeis de Pandora non discriminaron en canto aos individuos que expuñan. A filtración implicou a unha gran variedade de persoas, incluíndo 35 líderes mundiais actuais e antigos, máis de 330 políticos e funcionarios públicos procedentes de 91 países e territorios diferentes. A lista incluso estendeuse a fuxidos e persoas condenadas por delitos graves como o asasinato. Para garantir a precisión e credibilidade da información, o ICIJ colaborou cun amplo equipo de 600 xornalistas de 150 medios de comunicación mundiais. Estes xornalistas levaron a cabo unha investigación exhaustiva sobre os arquivos filtrados, cruzando con outras fontes fiables antes de facer públicos os seus achados.

As implicacións sociais dos Papeis de Pandora son de gran alcance. Por un lado, a filtración intensificou o debate en curso sobre a desigualdade de ingresos e as responsabilidades éticas dos ricos. Tamén suscita preguntas sobre o papel dos sistemas financeiros offshore para perpetuar a desigualdade e posibilitar actividades ilegais. É posible que as empresas teñan que reavaliar as súas prácticas financeiras para garantir que sexan transparentes e éticas, mentres que os gobernos poden considerar a revisión das leis e regulamentos fiscais para pechar as lagoas que permitan tal segredo financeiro.

Impacto perturbador

A filtración pode resultar moi prexudicial para os políticos que buscan a reelección. Un exemplo é Andrej Babiš, o antigo primeiro ministro da República Checa. Enfrontouse a preguntas sobre por que unha empresa de investimento offshore adquiriu o seu castelo de 22 millóns de dólares en Francia no seu nome nun momento no que os cidadáns checos estaban soportando o aumento do custo da vida.  

Ocultar activos e diñeiro a través de empresas offshore con sede en paraísos fiscais como Suíza, as Illas Caimán e Singapur é unha práctica establecida. O ICIJ estima que o diñeiro extraterritorial que reside en paraísos fiscais oscila entre os 5.6 billóns de dólares e os 32 billóns de dólares. Ademais, cada ano pérdese uns 600 millóns de dólares en impostos a través de individuos ricos que colocan a súa riqueza en empresas ficticias offshore. 

A investigación produciuse durante a pandemia de COVID-19 cando os gobernos solicitaron préstamos para comprar vacinas para as súas poboacións e introduciron estímulos financeiros para apoiar as súas economías, un custo que se repercute no público en xeral. En resposta á investigación, os lexisladores do Congreso dos Estados Unidos presentaron un proxecto de lei chamado ENABLERS Act en 2021. A lei esixiría que os avogados, asesores de investimentos e contadores, entre outros, realicen unha estrita debida dilixencia cos seus clientes do xeito que o fan os bancos.

Implicacións das fugas de paraísos fiscais offshore

As implicacións máis amplas das filtracións de paraísos fiscais offshore (como os papeis de Pandora) que se fan públicos poden incluír:

• Proponse máis regulación para frear o branqueo de capitais e a evasión fiscal no exterior.
• Potenciais repercusións legais e financeiras para as empresas de servizos financeiros implicadas nestes esquemas de evasión fiscal. Ademais, a industria dos servizos financeiros probablemente fará presión contra unha lexislación de branqueo de capitais e de evasión fiscal demasiado estrita para minimizar as perdas financeiras e o risco legal.
• Empresas offshore que transfiren as súas contas a outras empresas/refugios offshore para evitar a detección.  
• Os xornalistas e os hackers activistas colaborarán cada vez máis para romper historias sensibles que impliquen filtracións de materiais sensibles.
• Incentivase ás novas empresas fintech para crear solucións dixitais que poidan axudar ás empresas e axencias de servizos financeiros a detectar mellor as actividades de branqueo de capitais e evasión fiscal.
• Os políticos e os líderes mundiais son os que son responsables das consecuencias, como un importante dano reputacional, sobre as entidades financeiras, o que pode afectar a forma en que se aproba a normativa.

Preguntas a ter en conta

• Que pensas de que as fugas financeiras desta natureza se farán máis frecuentes?
• Que regulacións adicionais cres que son necesarias para controlar de forma máis eficaz as contas offshore?