Papéis de Pandora: O maior vazamento offshore pode levar a mudanças duradouras?

• Autor:
• Nome do autor

  Previsão Quantumrun
• 16 de Junho de 2022

Resumo do insight

Os Pandora Papers abriram a cortina do mundo secreto das transações financeiras offshore, implicando um grupo diversificado de líderes globais e funcionários públicos. As revelações intensificaram os debates sobre a desigualdade de rendimentos e as práticas financeiras éticas, suscitando apelos a mudanças regulamentares. Num contexto de crises globais como a pandemia da COVID-19, a fuga de informação poderá levar a requisitos de devida diligência mais rigorosos para os profissionais do setor financeiro e inspirar novas soluções digitais para detetar o branqueamento de capitais e a evasão fiscal.

Contexto dos papéis de Pandora

Os Pandora Papers de 2021 serviram como a última parcela de uma série de vazamentos financeiros offshore significativos, após os Panama Papers em 2016 e os Paradise Papers em 2017. Lançado em outubro de 2021 pelo Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ), com sede em Washington, o Pandora Papers continha impressionantes 11.9 milhões de arquivos. Esses arquivos não eram apenas documentos aleatórios; eram registros meticulosamente organizados de 14 empresas offshore especializadas na criação de empresas de fachada. O objectivo principal destas empresas de fachada é ocultar os activos dos seus clientes ultra-ricos, protegendo-os efectivamente do escrutínio público e, em alguns casos, das obrigações legais.

Os Pandora Papers não discriminaram em termos dos indivíduos que expuseram. A fuga envolveu um grande número de pessoas, incluindo 35 atuais e antigos líderes mundiais, mais de 330 políticos e funcionários públicos vindos de 91 países e territórios diferentes. A lista se estendia até mesmo a fugitivos e indivíduos condenados por crimes graves, como homicídio. Para garantir a exactidão e credibilidade da informação, o ICIJ colaborou com uma grande equipa de 600 jornalistas de 150 meios de comunicação globais. Estes jornalistas realizaram uma investigação exaustiva dos ficheiros vazados, cruzando-os com outras fontes fiáveis ​​antes de tornarem públicas as suas descobertas.

As implicações sociais dos Pandora Papers são de longo alcance. Por um lado, a fuga de informação intensificou o debate em curso sobre a desigualdade de rendimentos e as responsabilidades éticas dos ricos. Também levanta questões sobre o papel dos sistemas financeiros offshore na perpetuação da desigualdade e na possibilidade de permitir atividades ilegais. As empresas poderão ter de reavaliar as suas práticas financeiras para garantir que são transparentes e éticas, enquanto os governos podem considerar a revisão das leis e regulamentos fiscais para colmatar lacunas que permitem esse sigilo financeiro.

Impacto disruptivo

O vazamento pode ser altamente prejudicial para os políticos que buscam a reeleição. Um exemplo é Andrej Babiš, antigo primeiro-ministro da República Checa. Ele enfrentou questões sobre a razão pela qual uma empresa de investimento offshore adquiriu o seu castelo de 22 milhões de dólares em França em seu nome, numa altura em que os cidadãos checos enfrentavam o aumento do custo de vida.  

Ocultar activos e dinheiro através de empresas offshore sediadas em paraísos fiscais como a Suíça, as Ilhas Caimão e Singapura é uma prática estabelecida. O ICIJ estima que o dinheiro offshore residente em paraísos fiscais varia entre 5.6 biliões de dólares e 32 biliões de dólares. Além disso, cerca de 600 mil milhões de dólares em impostos são perdidos todos os anos através de indivíduos ricos que colocam a sua riqueza em empresas de fachada offshore. 

A investigação ocorreu durante a pandemia da COVID-19, quando os governos contraíram empréstimos para comprar vacinas para as suas populações e introduziram estímulos financeiros para apoiar as suas economias, um custo que é transferido para o público em geral. Em resposta à investigação, os legisladores do Congresso dos EUA apresentaram um projeto de lei denominado Lei ENABLERS em 2021. A lei exigiria que advogados, consultores de investimentos e contabilistas, entre outros, conduzissem uma devida diligência rigorosa relativamente aos seus clientes, tal como os bancos fazem.

Implicações de vazamentos de paraísos fiscais offshore

Implicações mais amplas da divulgação pública de vazamentos de paraísos fiscais offshore (como os documentos Pandora) podem incluir:

• Mais regulamentação está sendo proposta para coibir a lavagem de dinheiro offshore e a evasão fiscal.
• Potenciais repercussões jurídicas e financeiras para empresas de serviços financeiros envolvidas nesses esquemas de evasão fiscal. Além disso, o setor de serviços financeiros provavelmente fará lobby contra a legislação excessivamente rígida sobre lavagem de dinheiro e evasão fiscal para minimizar perdas financeiras e riscos legais.
• Empresas offshore transferindo suas contas para outras empresas/paraísos offshore para evitar a detecção.  
• Jornalistas e hackers ativistas colaborarão cada vez mais para desvendar histórias sensíveis que envolvem vazamentos de materiais sensíveis.
• Novas fintechs estão sendo incentivadas a criar soluções digitais que podem ajudar empresas e agências de serviços financeiros a detectar melhor atividades de lavagem de dinheiro e evasão fiscal.
• Políticos e líderes mundiais arcando com o peso das consequências, como danos significativos à reputação, sobre entidades financeiras, o que pode afetar a forma como as regulamentações são aprovadas.

Questões a considerar

• O que você acha de vazamentos financeiros dessa natureza se tornarem mais frequentes?
• Que regulamentos adicionais você acha que são necessários para policiar contas offshore de forma mais eficaz?