Pandora papers: Može li najveće curenje u moru dovesti do trajne promjene?

• Autor:
• ime autora

  Quantumrun Foresight
• Lipnja 16, 2022

Sažetak uvida

Pandora Papers povukli su zavjesu nad tajnovitim svijetom offshore financijskih poslova, implicirajući raznoliku skupinu globalnih vođa i javnih dužnosnika. Otkrića su intenzivirala rasprave o nejednakosti prihoda i etičkim financijskim praksama, potaknuvši pozive na regulatorne promjene. Usred globalnih kriza poput pandemije COVID-19, curenje informacija moglo bi dovesti do strožih zahtjeva dubinske analize za stručnjake u financijskom sektoru i potaknuti nova digitalna rješenja za otkrivanje pranja novca i utaje poreza.

Kontekst Pandora papira

Pandora Papers iz 2021. poslužili su kao najnoviji nastavak u nizu značajnih offshore financijskih curenja, nakon Panamskih dokumenata 2016. i Rajskih dokumenata 2017. Objavio ih je u listopadu 2021. Međunarodni konzorcij istraživačkih novinara (ICIJ) sa sjedištem u Washingtonu. Pandora Papers sadržavala je nevjerojatnih 11.9 milijuna datoteka. Ti dosjei nisu bili samo nasumični dokumenti; bili su to pedantno organizirani zapisi 14 offshore tvrtki specijaliziranih za stvaranje lažnih tvrtki. Primarna svrha tih lažnih tvrtki je prikriti imovinu svojih ultra-bogatih klijenata, učinkovito ih štiteći od javnog nadzora i, u nekim slučajevima, zakonskih obveza.

Pandora Papers nisu diskriminirali u smislu pojedinaca koje su razotkrili. Curenje je impliciralo široku lepezu ljudi, uključujući 35 sadašnjih i bivših svjetskih vođa, više od 330 političara i javnih dužnosnika koji dolaze iz 91 različite zemlje i teritorija. Popis se čak proširio na bjegunce i pojedince osuđene za teške zločine poput ubojstva. Kako bi osigurao točnost i vjerodostojnost informacija, ICIJ je surađivao s velikim timom od 600 novinara iz 150 svjetskih novinskih kuća. Ovi su novinari poduzeli iscrpnu istragu o procurjelim dosjeima, uspoređujući ih s drugim pouzdanim izvorima prije nego što su svoja otkrića objavili.

Društvene implikacije Pandora papira su dalekosežne. Kao prvo, curenje je intenziviralo tekuću raspravu o nejednakosti prihoda i etičkim odgovornostima bogatih. Također postavlja pitanja o ulozi offshore financijskih sustava u održavanju nejednakosti i potencijalnom omogućavanju nezakonitih aktivnosti. Tvrtke će možda trebati preispitati svoje financijske prakse kako bi osigurale da su transparentne i etičke, dok bi vlade mogle razmotriti reviziju poreznih zakona i propisa kako bi zatvorile rupe u zakonu koje dopuštaju takvu financijsku tajnost.

Razarajući učinak

Curenje bi se moglo pokazati vrlo štetnim za političare koji traže reizbor. Primjer je Andrej Babiš, bivši premijer Češke. Suočio se s pitanjima o tome zašto je offshore investicijska tvrtka kupila njegov dvorac u Francuskoj vrijedan 22 milijuna dolara u njegovo ime u vrijeme kada su češki građani trpjeli sve veće troškove života.  

Skrivanje imovine i novca putem offshore tvrtki sa sjedištem u poreznim oazama kao što su Švicarska, Kajmanski otoci i Singapur ustaljena je praksa. ICIJ procjenjuje da se offshore novac koji se nalazi u poreznim oazama kreće od 5.6 bilijuna dolara do 32 trilijuna dolara. Nadalje, porezi u vrijednosti od oko 600 milijardi američkih dolara godišnje se izgube tako što bogati pojedinci stavljaju svoje bogatstvo u offshore lažne tvrtke. 

Istraga se dogodila tijekom pandemije COVID-19 kada su vlade uzele zajmove za kupnju cjepiva za svoje stanovništvo i uvele financijske poticaje za potporu svojih gospodarstava, trošak koji se prenosi na širu javnost. Kao odgovor na istragu, zakonodavci u Kongresu SAD-a predstavili su nacrt zakona pod nazivom ENABLERS Act 2021. Zakon bi zahtijevao odvjetnike, investicijske savjetnike i računovođe, između ostalih, da provode strogu dubinsku analizu svojih klijenata na način na koji to rade banke.

Posljedice curenja informacija o offshore poreznim oazama

Šire implikacije objavljivanja informacija o poreznim utočištima u offshore-u (kao što su Pandora papers) mogu uključivati:

• Predlažu se dodatni propisi za suzbijanje offshore pranja novca i utaje poreza.
• Moguće pravne i financijske posljedice za tvrtke koje pružaju financijske usluge umiješane u ove sheme utaje poreza. Štoviše, industrija financijskih usluga vjerojatno će lobirati protiv pretjerano strogih zakona o pranju novca i utaji poreza kako bi se smanjili financijski gubici i pravni rizik.
• Offshore tvrtke prenose svoje račune na druge offshore tvrtke/utočišta kako bi izbjegle otkrivanje.  
• Novinari i hakeri aktivisti sve će više surađivati ​​kako bi razbili osjetljive priče koje uključuju curenje osjetljivih materijala.
• Novi fintech startupi potiču se na stvaranje digitalnih rješenja koja mogu pomoći tvrtkama i agencijama za financijske usluge da bolje otkriju aktivnosti pranja novca i utaje poreza.
• Političari i svjetski čelnici koji snose najveći teret posljedica, poput značajne štete reputaciji financijskih subjekata, što bi moglo utjecati na način donošenja propisa.

Pitanja za razmatranje

• Što mislite o tome da će financijska curenja ove prirode postati sve češća?
• Što mislite, koji su dodatni propisi potrebni za učinkovitiju kontrolu offshore računa?