ಪಂಡೋರಾ ಪೇಪರ್ಸ್: ಕಡಲಾಚೆಯ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಸೋರಿಕೆ ಇನ್ನೂ ಶಾಶ್ವತ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದೇ?

• ಲೇಖಕ ಬಗ್ಗೆ:
• ಲೇಖಕ ಹೆಸರು

  ಕ್ವಾಂಟಮ್ರನ್ ದೂರದೃಷ್ಟಿ
• ಜೂನ್ 16, 2022

ಒಳನೋಟ ಸಾರಾಂಶ

ಪಂಡೋರ ಪೇಪರ್ಸ್ ಕಡಲಾಚೆಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರಗಳ ರಹಸ್ಯ ಪ್ರಪಂಚದ ಪರದೆಯನ್ನು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದೆ, ಇದು ಜಾಗತಿಕ ನಾಯಕರು ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಗುಂಪನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಯು ಆದಾಯದ ಅಸಮಾನತೆ ಮತ್ತು ನೈತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಅಭ್ಯಾಸಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಚರ್ಚೆಗಳನ್ನು ತೀವ್ರಗೊಳಿಸಿದೆ, ನಿಯಂತ್ರಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಕರೆಗಳನ್ನು ಪ್ರೇರೇಪಿಸುತ್ತದೆ. COVID-19 ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕದಂತಹ ಜಾಗತಿಕ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟುಗಳ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ, ಸೋರಿಕೆಯು ಹಣಕಾಸಿನ ವಲಯದಲ್ಲಿನ ವೃತ್ತಿಪರರಿಗೆ ಕಠಿಣ ಪರಿಶ್ರಮದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಯನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಹೊಸ ಡಿಜಿಟಲ್ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ಪ್ರೇರೇಪಿಸುತ್ತದೆ.

ಪಂಡೋರಾ ಪೇಪರ್ಸ್ ಸನ್ನಿವೇಶ

2021 ರಲ್ಲಿ ಪನಾಮ ಪೇಪರ್ಸ್ ಮತ್ತು 2016 ರಲ್ಲಿ ಪ್ಯಾರಡೈಸ್ ಪೇಪರ್ಸ್ ನಂತರ 2017 ರ ಪಂಡೋರ ಪೇಪರ್ಸ್ ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ಕಡಲಾಚೆಯ ಹಣಕಾಸು ಸೋರಿಕೆಗಳ ಸರಣಿಯಲ್ಲಿ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕಂತುಗಳಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ವಾಷಿಂಗ್ಟನ್ ಮೂಲದ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಕನ್ಸೋರ್ಟಿಯಂ ಆಫ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಟಿವ್ ಜರ್ನಲಿಸ್ಟ್ಸ್ (ICIJ) 2021 ರ ಅಕ್ಟೋಬರ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿದೆ. ಪಂಡೋರ ಪೇಪರ್ಸ್ 11.9 ಮಿಲಿಯನ್ ಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿತ್ತು. ಈ ಕಡತಗಳು ಕೇವಲ ಯಾದೃಚ್ಛಿಕ ದಾಖಲೆಗಳಾಗಿರಲಿಲ್ಲ; ಅವು ಶೆಲ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ರಚನೆಯಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ 14 ಕಡಲಾಚೆಯ ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ ನಿಖರವಾಗಿ ಸಂಘಟಿತ ದಾಖಲೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಶೆಲ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವು ತಮ್ಮ ಅತಿ ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪರಿಶೀಲನೆಯಿಂದ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಕಾನೂನು ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಿಂದ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ರಕ್ಷಿಸುವುದು.

ಪಂಡೋರ ಪೇಪರ್ಸ್ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ತಾರತಮ್ಯ ಮಾಡಲಿಲ್ಲ. ಸೋರಿಕೆಯು 35 ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಮಾಜಿ ವಿಶ್ವ ನಾಯಕರು, 330 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಮತ್ತು 91 ವಿವಿಧ ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಾಂತ್ಯಗಳಿಂದ ಬಂದ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಜನರನ್ನು ಒಳಪಡಿಸಿದೆ. ಈ ಪಟ್ಟಿಯು ಪರಾರಿಯಾದವರಿಗೆ ಮತ್ತು ಕೊಲೆಯಂತಹ ಗಂಭೀರ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಶಿಕ್ಷೆಗೊಳಗಾದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಿದೆ. ಮಾಹಿತಿಯ ನಿಖರತೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು, ICIJ 600 ಜಾಗತಿಕ ಸುದ್ದಿವಾಹಿನಿಗಳಿಂದ 150 ಪತ್ರಕರ್ತರ ದೊಡ್ಡ ತಂಡದೊಂದಿಗೆ ಸಹಕರಿಸಿದೆ. ಈ ಪತ್ರಕರ್ತರು ಸೋರಿಕೆಯಾದ ಫೈಲ್‌ಗಳ ಕುರಿತು ಸಮಗ್ರ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಂಡರು, ತಮ್ಮ ಸಂಶೋಧನೆಗಳನ್ನು ಸಾರ್ವಜನಿಕಗೊಳಿಸುವ ಮೊದಲು ಇತರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮೂಲಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಡ್ಡ-ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದರು.

ಪಂಡೋರ ಪೇಪರ್ಸ್‌ನ ಸಾಮಾಜಿಕ ಪರಿಣಾಮಗಳು ದೂರಗಾಮಿಯಾಗಿವೆ. ಒಂದು, ಸೋರಿಕೆಯು ಆದಾಯದ ಅಸಮಾನತೆ ಮತ್ತು ಶ್ರೀಮಂತರ ನೈತಿಕ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಚರ್ಚೆಯನ್ನು ತೀವ್ರಗೊಳಿಸಿದೆ. ಅಸಮಾನತೆಯನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಥವಾಗಿ ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವಲ್ಲಿ ಕಡಲಾಚೆಯ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ಪಾತ್ರದ ಬಗ್ಗೆ ಇದು ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುತ್ತದೆ. ಕಂಪನಿಗಳು ಪಾರದರ್ಶಕ ಮತ್ತು ನೈತಿಕತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಮರುಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕಾಗಬಹುದು, ಆದರೆ ಸರ್ಕಾರಗಳು ಅಂತಹ ಹಣಕಾಸಿನ ರಹಸ್ಯವನ್ನು ಅನುಮತಿಸುವ ಲೋಪದೋಷಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚಲು ತೆರಿಗೆ ಕಾನೂನುಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಪರಿಷ್ಕರಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.

ಅಡ್ಡಿಪಡಿಸುವ ಪರಿಣಾಮ

ಸೋರಿಕೆಯು ಮರುಚುನಾವಣೆ ಬಯಸುತ್ತಿರುವ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಾನಿಯನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಜೆಕ್ ಗಣರಾಜ್ಯದ ಮಾಜಿ ಪ್ರಧಾನಿ ಆಂಡ್ರೆಜ್ ಬಾಬಿಸ್ ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆ. ಜೆಕ್ ನಾಗರಿಕರು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಜೀವನ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸಹಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವರ ಪರವಾಗಿ ಆಫ್‌ಶೋರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಯು ಫ್ರಾನ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ $22 ಮಿಲಿಯನ್ ಚಟೋವನ್ನು ಏಕೆ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿತು ಎಂಬ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಅವರು ಎದುರಿಸಿದರು.  

ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್, ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳು ಮತ್ತು ಸಿಂಗಾಪುರದಂತಹ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿದ ಆಫ್‌ಶೋರ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೂಲಕ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ಮರೆಮಾಡುವುದು ಸ್ಥಾಪಿತ ಅಭ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ. ICIJ ಅಂದಾಜಿನ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ನೆಲೆಸಿರುವ ಕಡಲಾಚೆಯ ಹಣ USD $5.6 ಟ್ರಿಲಿಯನ್‌ನಿಂದ $32 ಟ್ರಿಲಿಯನ್‌ವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಶ್ರೀಮಂತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಕಡಲಾಚೆಯ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಸುಮಾರು USD $600 ಶತಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ತೆರಿಗೆಗಳು ಕಳೆದುಹೋಗುತ್ತವೆ. 

COVID-19 ಸಾಂಕ್ರಾಮಿಕ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸರ್ಕಾರಗಳು ತಮ್ಮ ಜನಸಂಖ್ಯೆಗೆ ಲಸಿಕೆಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಸಾಲಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಾಗ ಮತ್ತು ಅವರ ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರಚೋದನೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದಾಗ ತನಿಖೆಯು ಸಂಭವಿಸಿದೆ, ಈ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ತನಿಖೆಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ, US ಕಾಂಗ್ರೆಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಶಾಸಕರು 2021 ರಲ್ಲಿ ENABLERS ಆಕ್ಟ್ ಎಂಬ ಮಸೂದೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದರು. ಈ ಕಾಯಿದೆಯು ವಕೀಲರು, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಅಕೌಂಟೆಂಟ್‌ಗಳು, ಇತರರ ಜೊತೆಗೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮಾಡುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಕಡಲಾಚೆಯ ತೆರಿಗೆ ಧಾಮ ಸೋರಿಕೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳು

ಕಡಲಾಚೆಯ ತೆರಿಗೆ ಧಾಮ ಸೋರಿಕೆಗಳ (ಪಂಡೋರಾ ಪೇಪರ್‌ಗಳಂತೆ) ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಮಾಡಲಾದ ವ್ಯಾಪಕ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು:

• ಕಡಲಾಚೆಯ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಯಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ.
• ಈ ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಣಾಮಗಳು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮವು ಹಣಕಾಸಿನ ನಷ್ಟ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮಿತಿಮೀರಿದ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಯ ಶಾಸನದ ವಿರುದ್ಧ ಲಾಬಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
• ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವಿಕೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಕಡಲಾಚೆಯ ಕಂಪನಿಗಳು ತಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಇತರ ಕಡಲಾಚೆಯ ಕಂಪನಿಗಳು/ಹೆವನ್‌ಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತವೆ.  
• ಸೂಕ್ಷ್ಮ ವಸ್ತುಗಳ ಸೋರಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಸೂಕ್ಷ್ಮ ಕಥೆಗಳನ್ನು ಮುರಿಯಲು ಪತ್ರಕರ್ತರು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕರ್ತ ಹ್ಯಾಕರ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಸಹಕರಿಸುತ್ತಾರೆ.
• ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಡಿಜಿಟಲ್ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲು ಹೊಸ ಫಿನ್‌ಟೆಕ್ ಸ್ಟಾರ್ಟ್‌ಅಪ್‌ಗಳನ್ನು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ.
• ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿಶ್ವ ನಾಯಕರು ಆರ್ಥಿಕ ಘಟಕಗಳ ಮೇಲೆ ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ಖ್ಯಾತಿ ಹಾನಿಯಂತಹ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಭಾರವನ್ನು ಹೊತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಇದು ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಅಂಗೀಕರಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

• ಈ ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಸೋರಿಕೆಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಆಗುವ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮ್ಮ ಅಭಿಪ್ರಾಯವೇನು?
• ಕಡಲಾಚೆಯ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಪೋಲೀಸ್ ಮಾಡಲು ಯಾವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ನಿಯಮಗಳು ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಭಾವಿಸುತ್ತೀರಿ?