Kertas Pandora: Bolehkah kebocoran luar pesisir terbesar belum membawa kepada perubahan yang berkekalan?

• Pengarang
• Nama pengarang

  Quantumrun Foresight
• Jun 16, 2022

Ringkasan cerapan

The Pandora Papers telah menarik balik tirai mengenai dunia rahsia urusan kewangan luar pesisir, membabitkan kumpulan pemimpin global dan pegawai awam yang pelbagai. Pendedahan itu telah meningkatkan perdebatan tentang ketidaksamaan pendapatan dan amalan kewangan yang beretika, mendorong seruan untuk perubahan peraturan. Di tengah-tengah latar belakang krisis global seperti pandemik COVID-19, kebocoran itu boleh membawa kepada keperluan usaha wajar yang lebih ketat untuk profesional dalam sektor kewangan dan memberi inspirasi kepada penyelesaian digital baharu untuk mengesan pengubahan wang haram dan pengelakan cukai.

Konteks kertas Pandora

Kertas Pandora 2021 berfungsi sebagai ansuran terkini dalam siri kebocoran kewangan luar pesisir yang ketara, berikutan Panama Papers pada 2016 dan Paradise Papers pada 2017. Dikeluarkan pada Oktober 2021 oleh Konsortium Wartawan Penyiasatan Antarabangsa (ICIJ) yang berpangkalan di Washington, Kertas Pandora terdiri daripada 11.9 juta fail yang mengejutkan. Fail-fail ini bukan sekadar dokumen rawak; mereka telah menyusun rekod dengan teliti daripada 14 syarikat luar pesisir yang mengkhusus dalam penciptaan firma shell. Tujuan utama firma shell ini adalah untuk menyembunyikan aset pelanggan mereka yang sangat kaya, dengan berkesan melindungi mereka daripada penelitian awam dan, dalam beberapa kes, kewajipan undang-undang.

Kertas Pandora tidak mendiskriminasi dari segi individu yang didedahkannya. Kebocoran itu membabitkan pelbagai orang, termasuk 35 pemimpin semasa dan bekas pemimpin dunia, lebih daripada 330 ahli politik dan pegawai awam yang berasal dari 91 negara dan wilayah berbeza. Senarai itu juga diperluaskan kepada pelarian dan individu yang disabitkan dengan jenayah berat seperti pembunuhan. Untuk memastikan ketepatan dan kredibiliti maklumat, ICIJ bekerjasama dengan pasukan besar 600 wartawan daripada 150 saluran berita global. Wartawan ini menjalankan penyiasatan menyeluruh terhadap fail yang bocor, merujuk silang dengan sumber lain yang boleh dipercayai sebelum mendedahkan penemuan mereka kepada umum.

Implikasi masyarakat Kertas Pandora adalah meluas. Untuk satu, kebocoran itu telah meningkatkan perdebatan berterusan tentang ketidaksamaan pendapatan dan tanggungjawab etika golongan kaya. Ia juga menimbulkan persoalan tentang peranan sistem kewangan luar pesisir dalam mengekalkan ketidaksamaan dan berpotensi membolehkan aktiviti haram. Syarikat mungkin perlu menilai semula amalan kewangan mereka untuk memastikan ia telus dan beretika, sementara kerajaan mungkin mempertimbangkan untuk menyemak semula undang-undang dan peraturan cukai untuk menutup kelemahan yang membenarkan kerahsiaan kewangan sedemikian.

Kesan yang mengganggu

Kebocoran itu boleh membuktikan sangat merosakkan ahli politik yang ingin dipilih semula. Contohnya ialah Andrej Babiš, bekas perdana menteri Republik Czech. Dia menghadapi persoalan tentang mengapa sebuah syarikat pelaburan luar pesisir memperolehi chateau bernilai USD $22 juta di Perancis bagi pihaknya pada masa rakyat Czech mengalami peningkatan kos sara hidup.  

Menyembunyikan aset dan wang melalui syarikat luar pesisir yang berpangkalan di kawasan perlindungan cukai seperti Switzerland, Kepulauan Cayman dan Singapura adalah amalan yang telah ditetapkan. ICIJ menganggarkan bahawa wang luar pesisir yang tinggal di kawasan perlindungan cukai adalah antara USD $5.6 trilion hingga $32 trilion. Tambahan pula, cukai bernilai kira-kira USD $600 bilion hilang setiap tahun melalui individu kaya yang meletakkan kekayaan mereka dalam syarikat shell luar pesisir. 

Siasatan berlaku semasa pandemik COVID-19 apabila kerajaan mengambil pinjaman untuk membeli vaksin untuk populasi mereka dan memperkenalkan rangsangan kewangan untuk menyokong ekonomi mereka, kos yang diserahkan kepada orang ramai. Sebagai tindak balas kepada penyiasatan itu, penggubal undang-undang di Kongres AS memperkenalkan rang undang-undang yang dipanggil ENABLERS Act pada 2021. Akta tersebut memerlukan peguam, penasihat pelaburan dan akauntan, antara lain, untuk menjalankan usaha wajar yang ketat terhadap pelanggan mereka seperti yang dilakukan oleh bank.

Implikasi kebocoran syurga cukai luar pesisir

Implikasi yang lebih luas daripada kebocoran syurga cukai luar pesisir (seperti kertas Pandora) didedahkan kepada umum mungkin termasuk:

• Lebih banyak peraturan dicadangkan untuk membendung pengubahan wang haram luar pesisir dan pengelakan cukai.
• Potensi kesan undang-undang dan kewangan kepada firma perkhidmatan kewangan yang terlibat dalam skim pengelakan cukai ini. Selain itu, industri perkhidmatan kewangan berkemungkinan akan melobi terhadap pengubahan wang haram dan undang-undang pengelakan cukai yang terlalu ketat untuk meminimumkan kerugian kewangan dan risiko undang-undang.
• Syarikat luar pesisir memindahkan akaun mereka ke syarikat luar pesisir lain/syurga untuk mengelakkan pengesanan.  
• Wartawan dan penggodam aktivis akan semakin bekerjasama untuk memecahkan cerita sensitif yang melibatkan kebocoran bahan sensitif.
• Pemula fintech baharu diberi insentif untuk mencipta penyelesaian digital yang boleh membantu firma dan agensi perkhidmatan kewangan mengesan aktiviti pengubahan wang haram dan pengelakan cukai dengan lebih baik.
• Ahli politik dan pemimpin dunia yang menanggung akibatnya, seperti kemudaratan reputasi yang ketara, ke atas entiti kewangan, yang boleh menjejaskan cara peraturan diluluskan.

Soalan yang perlu dipertimbangkan

• Apakah pendapat anda tentang kebocoran kewangan seperti ini akan menjadi lebih kerap?
• Apakah peraturan tambahan yang anda fikir diperlukan untuk mengawal akaun luar pesisir dengan lebih berkesan?