भानुमती के कागजात: क्या अब तक का सबसे बड़ा अपतटीय रिसाव स्थायी परिवर्तन ला सकता है?

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  क्वांटमरन दूरदर्शिता
• 16 जून 2022

अंतर्दृष्टि सारांश

पेंडोरा पेपर्स ने विदेशी वित्तीय लेनदेन की गुप्त दुनिया से पर्दा हटा दिया है, जिसमें वैश्विक नेताओं और सार्वजनिक अधिकारियों के एक विविध समूह को शामिल किया गया है। खुलासों ने आय असमानता और नैतिक वित्तीय प्रथाओं के बारे में बहस तेज कर दी है, जिससे नियामक परिवर्तनों की मांग बढ़ गई है। कोविड-19 महामारी जैसे वैश्विक संकटों की पृष्ठभूमि के बीच, यह लीक वित्तीय क्षेत्र में पेशेवरों के लिए सख्त परिश्रम आवश्यकताओं को जन्म दे सकता है और मनी लॉन्ड्रिंग और कर चोरी का पता लगाने के लिए नए डिजिटल समाधानों को प्रेरित कर सकता है।

भानुमती कागजात संदर्भ

2021 में पनामा पेपर्स और 2016 में पैराडाइज़ पेपर्स के बाद, 2017 पेंडोरा पेपर्स महत्वपूर्ण ऑफशोर वित्तीय लीक की श्रृंखला में नवीनतम किस्त के रूप में कार्य किया। वाशिंगटन स्थित इंटरनेशनल कंसोर्टियम ऑफ इंवेस्टिगेटिव जर्नलिस्ट्स (ICIJ) द्वारा अक्टूबर 2021 में जारी किया गया। पेंडोरा पेपर्स में चौंका देने वाली 11.9 मिलियन फ़ाइलें शामिल थीं। ये फ़ाइलें केवल यादृच्छिक दस्तावेज़ नहीं थीं; वे शेल फर्मों के निर्माण में विशेषज्ञता रखने वाली 14 अपतटीय कंपनियों के सावधानीपूर्वक व्यवस्थित रिकॉर्ड थे। इन फर्जी कंपनियों का प्राथमिक उद्देश्य अपने अति-धनी ग्राहकों की संपत्तियों को छिपाना, उन्हें सार्वजनिक जांच और कुछ मामलों में कानूनी दायित्वों से प्रभावी ढंग से बचाना है।

पेंडोरा पेपर्स ने उजागर किए गए व्यक्तियों के संदर्भ में कोई भेदभाव नहीं किया। इस लीक में कई तरह के लोग शामिल थे, जिनमें 35 वर्तमान और पूर्व विश्व नेता, 330 से अधिक राजनेता और 91 विभिन्न देशों और क्षेत्रों के सार्वजनिक अधिकारी शामिल थे। यह सूची भगोड़ों और हत्या जैसे गंभीर अपराधों के दोषी व्यक्तियों तक भी फैली हुई है। जानकारी की सटीकता और विश्वसनीयता सुनिश्चित करने के लिए, ICIJ ने 600 वैश्विक समाचार आउटलेट्स के 150 पत्रकारों की एक बड़ी टीम के साथ सहयोग किया। इन पत्रकारों ने अपने निष्कर्षों को सार्वजनिक करने से पहले लीक हुई फाइलों की विस्तृत जांच की और उन्हें अन्य विश्वसनीय स्रोतों के साथ क्रॉस-रेफ़र किया।

पेंडोरा पेपर्स के सामाजिक निहितार्थ दूरगामी हैं। एक बात तो यह है कि इस लीक ने आय असमानता और अमीरों की नैतिक ज़िम्मेदारियों के बारे में चल रही बहस को तेज़ कर दिया है। यह असमानता को बनाए रखने और संभावित रूप से अवैध गतिविधियों को सक्षम करने में अपतटीय वित्तीय प्रणालियों की भूमिका पर भी सवाल उठाता है। कंपनियों को यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी वित्तीय प्रथाओं का पुनर्मूल्यांकन करने की आवश्यकता हो सकती है कि वे पारदर्शी और नैतिक हैं, जबकि सरकारें ऐसी वित्तीय गोपनीयता की अनुमति देने वाली खामियों को दूर करने के लिए कर कानूनों और विनियमों को संशोधित करने पर विचार कर सकती हैं।

विघटनकारी प्रभाव

यह लीक उन राजनेताओं के लिए अत्यधिक नुकसानदेह साबित हो सकता है जो दोबारा चुनाव चाह रहे हैं। इसका एक उदाहरण चेक गणराज्य के पूर्व प्रधान मंत्री आंद्रेज बाबिस हैं। उन्हें इस सवाल का सामना करना पड़ा कि एक अपतटीय निवेश कंपनी ने उनकी ओर से फ्रांस में $22 मिलियन की उनकी संपत्ति का अधिग्रहण उस समय क्यों किया जब चेक नागरिक जीवनयापन की बढ़ती लागत को सहन कर रहे थे।  

स्विट्जरलैंड, केमैन द्वीप और सिंगापुर जैसे टैक्स हेवेन में स्थित अपतटीय कंपनियों के माध्यम से संपत्ति और धन छिपाना एक स्थापित प्रथा है। आईसीआईजे का अनुमान है कि टैक्स हेवेन में रहने वाला विदेशी धन $5.6 ट्रिलियन से $32 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर तक है। इसके अलावा, धनी व्यक्तियों द्वारा अपतटीय शेल कंपनियों में अपना धन रखने से हर साल लगभग 600 बिलियन अमेरिकी डॉलर मूल्य के करों का नुकसान होता है। 

जांच COVID-19 महामारी के दौरान हुई जब सरकारों ने अपनी आबादी के लिए टीके खरीदने के लिए ऋण लिया और अपनी अर्थव्यवस्थाओं का समर्थन करने के लिए वित्तीय प्रोत्साहन पेश किया, एक लागत जो आम जनता पर डाली गई थी। जांच के जवाब में, अमेरिकी कांग्रेस के सांसदों ने 2021 में एनेबलर्स एक्ट नामक एक विधेयक पेश किया। इस अधिनियम में वकीलों, निवेश सलाहकारों और एकाउंटेंट सहित अन्य लोगों को अपने ग्राहकों पर बैंकों की तरह सख्त परिश्रम करने की आवश्यकता होगी।

अपतटीय टैक्स हेवन लीक के निहितार्थ

ऑफशोर टैक्स हेवन लीक (जैसे पेंडोरा पेपर्स) को सार्वजनिक किए जाने के व्यापक निहितार्थों में ये शामिल हो सकते हैं:

• अपतटीय मनी लॉन्ड्रिंग और कर चोरी को रोकने के लिए अधिक विनियमन प्रस्तावित किया जा रहा है।
• इन कर चोरी योजनाओं में फंसी वित्तीय सेवा फर्मों के लिए संभावित कानूनी और वित्तीय प्रभाव। इसके अलावा, वित्तीय सेवा उद्योग वित्तीय नुकसान और कानूनी जोखिम को कम करने के लिए अत्यधिक सख्त मनी लॉन्ड्रिंग और कर चोरी कानून के खिलाफ पैरवी करेगा।
• पता लगाने से बचने के लिए अपतटीय कंपनियां अपने खातों को अन्य अपतटीय कंपनियों/हेवन में स्थानांतरित कर रही हैं।  
• संवेदनशील सामग्री के लीक होने वाली संवेदनशील कहानियों को तोड़ने के लिए पत्रकार और कार्यकर्ता हैकर तेजी से सहयोग करेंगे।
• डिजिटल समाधान बनाने के लिए नए फिनटेक स्टार्टअप्स को प्रोत्साहित किया जा रहा है जो वित्तीय सेवा फर्मों और एजेंसियों को मनी लॉन्ड्रिंग और कर चोरी गतिविधियों का बेहतर पता लगाने में मदद कर सकते हैं।
• राजनेताओं और विश्व के नेताओं को परिणामों का खामियाजा भुगतना पड़ता है, जैसे कि वित्तीय संस्थाओं पर महत्वपूर्ण प्रतिष्ठा संबंधी नुकसान, जो प्रभावित कर सकते हैं कि नियम कैसे पारित किए जाते हैं।

विचार करने के लिए प्रश्न

• आपको क्या लगता है कि इस तरह के वित्तीय रिसाव की घटनाएं और अधिक होने वाली हैं?
• आपको क्या लगता है कि अधिक प्रभावी रूप से पुलिस अपतटीय खातों के लिए कौन से अतिरिक्त नियमों की आवश्यकता है?